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什么是洗錢(qián)？

洗錢(qián)就是通過(guò)隱瞞、掩飾非法資金的來(lái)源和性質(zhì)，通過(guò)某種手法把它變成看似合法資金的行為和過(guò)程。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，洗錢(qián)就是將非法收入及其收益合法化的犯罪行為。

洗錢(qián)作為一個(gè)社會(huì )熱點(diǎn)，已經(jīng)逐漸成為一個(gè)與犯罪相關(guān)的經(jīng)濟現象。最早的洗錢(qián)確實(shí)和“洗”字息息相關(guān)。根據記錄，最早被人知曉的洗錢(qián)行為是由美國惡名昭彰的罪犯艾爾卡彭施行的，這個(gè)狡詐的黑幫頭目利用他在芝加哥的洗衣店，去消除因為販毒交易而留在鈔票上的白粉痕跡，這項試圖瞞天過(guò)海的行為最終使他鋃鐺入獄。

還有一種說(shuō)法，是將洗錢(qián)的來(lái)源歸結于20世紀一個(gè)餐館老板身上，他每次收到硬幣都會(huì )用清水洗干凈，來(lái)?yè)Q取顧客的歡心。當時(shí)很多當地的強盜在搶完錢(qián)以后，都會(huì )選擇在這家餐廳就餐，就算警方抓捕他們，錢(qián)也已經(jīng)面目全非了，根本無(wú)法定案。

最早的洗錢(qián)手段十分簡(jiǎn)陋，但時(shí)至今日，洗錢(qián)的定義已經(jīng)延展到一個(gè)涉及全球犯罪網(wǎng)絡(luò )的廣泛概念。在通常情況下，洗錢(qián)被定義為對非法收入的合法化行為。一般而言，洗錢(qián)伴隨著(zhù)組織化犯罪的實(shí)施。有人也指出洗錢(qián)的核心就是如何將非法收入合法化，從911恐怖襲擊之后，人們把洗錢(qián)的定義延伸到了恐怖主義的上游行業(yè)。

洗錢(qián)有哪些危害？

洗錢(qián)不僅是一種犯罪活動(dòng)，而且因其規模大、覆蓋面廣、涉及社會(huì )經(jīng)濟活動(dòng)深，對宏觀(guān)經(jīng)濟、金融安全和社會(huì )公平都是重大威脅隱患。洗錢(qián)最顯而易見(jiàn)的危害在于為犯罪販子隱藏和轉移犯罪所得提供便利，為犯罪活動(dòng)提供進(jìn)一步的資金支持，助長(cháng)更嚴重和更大規模的犯罪活動(dòng)。

其次，洗錢(qián)會(huì )滋生地下經(jīng)濟金融活動(dòng)，使大量非法收益在正規經(jīng)濟體系之外循環(huán)，造成資金無(wú)規律流動(dòng)，沖擊正常經(jīng)濟金融秩序，影響金融市場(chǎng)穩定，削弱國家宏觀(guān)調控效果，危害經(jīng)濟健康發(fā)展。

此外，洗錢(qián)還會(huì )助長(cháng)和滋生腐敗，敗壞社會(huì )風(fēng)氣，一旦淪為“洗錢(qián)高風(fēng)險國家”，一國的對外經(jīng)濟金融交往在國際上將面臨他國嚴格審查，極大阻礙國家經(jīng)濟金融的發(fā)展。